Schneiderman Anuncia Sentencias Por Esquema Multiestatal De Fraude De Hipotecas

ALBANY - El Fiscal General Eric T. Schneiderman anunció hoy que Kevin P. Wheatley, de 39 años, fue sentenciado por el Honorable Stephen Herrick a cumplir una condena de 3 ½ a 10 años de cárcel por su participación en un fraude hipotecario de millones de dólares. A Wheatley también se le ordenó pagar una indemnización de más de $5 millones a las víctimas del fraude. Se había declarado culpable en julio de un cargo de hurto mayor en segundo grado y de conspirar para cometer fraude en primer grado. Cuando se declaró culpable, Wheatley quedo inhabilitado de la práctica del derecho.

Wheatley había admitido al Juez Herrick del Condado de Albany que a partir de mayo de 2005 hasta a marzo de 2008, él y otros en Servicios Financieros Rivertown de Albany defraudaron a instituciones de préstamos hipotecarios y a los propietarios de bienes raíces residenciales. El plan se llevó a cabo mediante el uso de compradores “testaferros” que proporcionaban ingresos inflados y la información de activos para obtener de manera fraudulenta préstamos para comprar propiedades en la región de la capital y el Valle del Hudson, así como Nueva Jersey y Pennsylvania.

"Servicios Financieros Rivertown se aprovechaba de los propietarios de viviendas que se encontraban en dificultades financieras, ofreciéndoles lo que parecía ser una forma de salir del balance en rojo", dijo el Fiscal General Schneiderman. "Al final, las acciones de Rivertown lamentablemente llevó a algunos de los individuos confiados a ser desalojados de sus casas. Mi oficina no tolerará a las personas que utilizan tiempos de dificultad económica para tomar ventaja de neoyorquinos trabajadores. Las condenas de hoy son un claro ejemplo de ello. "

De acuerdo al expediente judicial, Rivertown, ubicado en el 1762 de Central Avenue, Albany, solicitaba que propietarios que se encontraban en dificultades financieras vendieran sus casas. Entonces, la empresa estaría de acuerdo en arrendarles las casas de nuevo a ellos y aplicar su patrimonio neto como un pago inicial de la eventual recompra de las viviendas. En muchos casos, sin embargo, las casas no se vendían de nuevo a los clientes, y algunos propietarios de viviendas fueron desalojados de sus casas.

Otros acusados ​​de Rivertown se declararon culpables en relación con este esquema en la Corte del condado de Albany Corte. Estos incluyen a:

• Geoffrey Goldman, de 32 años, de Albany, uno de los dueños de Inversiones Rivertown, LLC. Goldman se declaró culpable de un cargo de hurto mayor en segundo grado y un cargo de esquema para defraudar en primer grado. Recibió 4 a 12 años de prisión y deberán pagar multas e indemnizaciones por un total de $ 5.6 millones.

• Jonathan Goldman, de 29 años, de Newburgh, propietario y director de Rivertown y el comprador testaferro de aproximadamente dieciséis transacciones. Con su hermano Geoffrey Goldman y Wheatley, Jonathan Goldman también fue el dueño de Griffon Title Agency, que operaba en el conjunto en las oficinas de Rivertown. Jonathan Goldman se declaró culpable de un cargo de esquema para defraudar en primer grado y ha recibido 11 / 3 a 4 años de prisión, una multa y la restitución total de US $ 3.5 millones.

• Jessica Peryea, 29, de Albany, una agente de bienes raíces con licencia, directora de ventas de Rivertown, y una compradora testaferro en por lo menos cinco operaciones en Nueva York y Pennsylvania. Ella se declaró culpable de un cargo de hurto mayor en tercer grado. Peryea recibido 1 a 3 años de prisión, una multa y la restitución total de US $ 3 millones.

• Jordan Laccetti, 31 años, de Saratoga Springs, un oficial de préstamo de Rivertown. Junto con Geoffrey Wheatley y Goldman, Laccetti tenía una rama de Aapex Hipotecas, que operaba en el conjunto a las oficinas de Rivertown. Laccetti admitió completar una solicitud de un préstamo hipotecario a través de Aapex que contenía los ingresos y la información de activos inflados. Laccetti se declaró culpable de un cargo de falsificación de documentos de negocios en el primer grado y recibió un año de cárcel, una multa y la restitución total de $908,000 dólares.

El Fiscal General Schneiderman agradeció al Departamento de Servicios Financieros del Estado por su ayuda con esta investigación.

El caso fue  manejado por la Fiscal General Adjunta Nancy Snyder, con la asistencia del investigador Mark Spencer, bajo la supervisión de Gail Heatherly, Jefe de la Oficina de Procesos Penales.